Finanțarea privată acoperă, pe de o parte, activitățile de gestionare a activelor financiare ale portofoliilor persoanelor fizice și, de asemenea, gestionarea mai generală a tuturor activelor și veniturilor acestor active, această perspectivă, astfel încât economiile și investițiile lor decât recurgerea la împrumuturi .
Gestionarea averii private trebuie să fie personalizată pentru fiecare persoană în funcție de situația sa (profesionist, fiscal, vârstă, familie, reședință etc.), sumele implicate, proiectele lor și preferințele lor în raportul dintre rentabilitate și risc, pe termen scurt și pe termen lung. , etc.
Alegerile pot fi făcute chiar de părțile interesate, dar, dintr-o anumită importanță, necesită de obicei intervenția consilierilor sau managerilor: