În fluxurile financiare ilicite (în limba engleză ilicit Fluxuri financiare ) sunt, în economie , o formă de zbor ilicite de capital , care are loc atunci când banii este câștigat, transferat sau cheltuit ilegal. Acești bani dispar din orice evidență contabilă din țara de origine, iar venitul generat de stocul de fluxuri financiare ilicite nu revine în general în țara de origine.
Deși fluxurile financiare ilicite sunt strâns legate de fuga de capital , există o diferență majoră între ele: noțiunea de fuga de capital stă practic întreaga problemă asupra țărilor în curs de dezvoltare din care provin banii., Sugerând implicit că este responsabilitatea lor aproape exclusivă să rezolve problema și să o rezolve, în timp ce expresia fluxurilor financiare ilicite subliniază că acest fenomen este un sens cu două sensuri: în mai multe cazuri, coruptul se află într-o țară în curs de dezvoltare, iar coruptorul este un actor economic într-o țară dezvoltată .
Fluxurile financiare ilicite pot fi generate în diferite moduri , care nu apar în conturile naționale sau în balanța de plăți a cifrelor , inclusiv manipularea facturare comerciale (prin subevaluarea sau supraevaluarea prețurilor), transferuri de numerar, tranzacții hawala (plăți informale) și contrabanda .
Mai multe modele economice sunt utilizate pentru a furniza estimări ale cantității de fluxuri financiare ilicite și a fugii de capital. Cele mai comune două metode sunt modelul rezidual al Băncii Mondiale ( Modelul rezidual al Băncii Mondiale (în) ) și evaluarea modelului comercial abuziv bazat pe strategia DOTS , care utilizează baza de date FMI intitulată Direction of Trade Statistics ( DOTS ) pentru a analiza discrepanțele în statisticile comerciale dintre țările partenere. Modelul bazat pe IPPS, dezvoltat de John Zdanowicz de la Florida International University , este un alt mod de a estima prețurile comerciale eronate. Această metodă utilizează tranzacții individuale de import și export din SUA cu restul lumii pentru a găsi neconcordanțe în prețurile de export și import. Economiștii folosesc, de asemenea, metoda de monitorizare a fluxurilor financiare internaționale speculative (cunoscută sub numele de bani fierbinți ) și metoda Dooley pentru aceste estimări.
Potrivit unui studiu publicat în 2013 de Raymond W. Baker , directorul Integrității financiare globale , fluxurile financiare ilicite din țările în curs de dezvoltare se ridică la aproximativ un trilion de dolari pe an. Acest studiu a constatat, de asemenea, că China , Rusia și Mexicul au fost primele trei surse de fluxuri financiare ilicite din lume.
În Pakistan , se estimează că peste 10 miliarde de dolari în fluxuri financiare ilicite care scapă de taxe și părăsesc țara, în timp ce aproape o treime din populație trăiește sub pragul sărăciei.
Swaziland a pierdut aproximativ 556 de milioane de dolari din cauza fluxurilor financiare ilicite în 2012 și un record de 1.139 miliarde $ în 2007.